5 věcí, podle kterých poznáte komu v investicích věřit

Přepis videa

V tomto videu vám řeknu o tom, komu věřit, co se týká investičního poradenství.

Především, nikdy slepě nevěřte žádnému poradci nebo bankéři.
To by se vám mohlo vymstít.

Pokud řeknete: „Dělejte si to jak chcete, a mě to nezajímá“, je to pro vás velmi nebezpečné.

Mohli byste zjistit, že vám nakonec z peněz moc nezbylo.

Svým poradcům a bankéřům tedy dávejte k jejich radám ne slepý, ale vždy informovaný souhlas.

Abyste to mohli udělat, správní bankéři a poradci, se kterými máte pracovat, musí umět 5 věcí.

1. Dlouhodobé cíle

Měli by umět pomáhat s vybudování a udržením majetku na rentu.

Renta je cíl, který by měl mít každý, kdo přemýšlí o penězích.
A proto s ním musí umět pracovat i jeho investiční poradce nebo bankéř.
Když to neumí, vyhněte se mu.

2. Zvládání emocí

Bankéři a poradci by měli mít jasný systém, díky kterému vám pomohou zvládat emočně náročné časy.
Ale ne tím, že s nimi vyplníte nějaký investiční dotazník.
To je málo.
Chtějte po nich ukázku toho, jak s klienty komunikují v různých časech.

Třeba v okamžiku Brexitu, kdy trhy prudce poklesly.
Nebo se jich zeptejte, jak mluvili s klienty o Bitcoinu na podzim 2017.
Nebo třeba co říkali klientům o zlatu v roce 2011.
A taky se jich zeptejte, co říkají dnes.

A všechny výše zmíněné názory z historie po nich chtějte písemně.
Ať o nich můžete v klidu popřemýšlet.

3. Jasná pravidla

Investiční poradci by také měli mít jasná pravidla pro alokaci a diverzifikaci vašeho portfolia.
A jasný systém pro výběr konkrétních investičních produktů.

Tento systém, nebo příklady jeho fungování by vám opět písemně měli předat, abyste mohli posoudit, zda i vám tento systém dává smysl.

Když v rámci zpracování investičního plánu pro klienta posuzujeme třeba některý jeho investiční produkt, z naší odpovědi klient jasně pochopí, co nám na tom produktu vyhovuje a co nám nevyhovuje.

A může se tak dobře rozhodnout a popřemýšlet, zda mu náš způsob přemýšlení o penězích a investicích dává smysl.

4. Srozumitelnost

Investiční bankéř nebo poradce, by také měl vždy mluvit srozumitelně.
A když vám něco není jasné, není to vaše chyba.
On by vám to měl být schopen vysvětlit jako mladšímu bráchovi.
Samožřejmě pokud tomu dobře rozumí.
Pokud ne, tak s ním nepracujte.

5. Odměna

Vždy se zajímejte, jak je bankéř nebo poradce placený.

Platíte ho především ze zisku, který vyděláte?
Nebo získá provizi za to, že vám něco prodá?

A v principu mu ekonomicky nezáleží na tom, zda vy budete vydělávat, nebo ne.

A ještě jedna věc navíc.

Nechtějte po vašem poradci, aby byl geniální, a věděl všechno na světě.
Naopak, když umí říci nevím, ale zjistím vám to, je to známka jeho vysoké důvěryhodnosti.
Samozřejmě za předpokladu, že to co slíbil, skutečně zjistí.

Pokud vás tento tip baví, dejte mi palec, napište komentář.

Investujte svůj čas, energii i peníze s rozvahou a dlouhodobě!

Co je podle vás důležité při spolupráci s bankéři a poradci?